Jueves 15 de enero de 2026 – 23:52 WIB
Jacarta – La Autoridad de Servicios Financieros (OJK) encontró ocho violaciones cometidas por la implementación del pindar del Fondo de la Sharia de Indonesia (DSI), causando pérdidas a los prestamistas cuyos fondos no fueron pagados. Así lo reveló el examen realizado.
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Así lo afirmó hoy el Director General de Supervisión de Instituciones Financieras, Sociedades de Capital Riesgo, Instituciones de Microfinanzas y Otras Instituciones de Servicios Financieros (PVML), OJK Agusman, durante una reunión de trabajo en la Comisión III de la República Popular Democrática de Corea. Esta observación también fue reportada a la Unidad de Investigación Criminal de la Policía Nacional el 15 de octubre de 2025.
“En su mayor parte, encontramos indicios fraude o un delito penal. Por eso, el 15 de octubre informamos de este asunto a Bareskrim. “Anteriormente, el 13 de octubre, solicitamos ayuda a PPATK para rastrear el flujo de estos fondos, unos días después de completar las inspecciones de campo”, dijo Agusman, en Yakarta, el jueves 15 de enero de 2026.
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Agusman explicó que las ocho violaciones del DSI denunciadas a Bareskrim Polri son las primeras, a saber, el uso de datos reales de prestatarios para crear proyectos ficticios como base subyacente para la obtención de nuevos fondos. En segundo lugar, publicar información incorrecta en sitios web para recaudar fondos bancarios.
Luego, el tercero es el uso de partes afiliadas como prestamistas para atraer a otros a convertirse en prestamistas. En cuarto lugar, el uso de cuentas de empresas automotrices para recibir fondos en garantía y en quinto lugar, la distribución de fondos de prestamistas a empresas afiliadas.
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Además, sexto, el uso de fondos bancarios que no hayan sido destinados al pago de otras obligaciones o esquemas Ponzi. En séptimo lugar, se bloquea el uso de los fondos de los prestamistas para reembolsar la financiación de los prestatarios y, en octavo lugar, los informes son incorrectos.
Agusman también explicó que la OJK impondrá inmediatamente sanciones para limitar las actividades comerciales de DSI el 15 de octubre de 2025. Esto se hizo para evitar la aparición de nuevas víctimas al detener nuevas actividades de recaudación de fondos y distribuir nuevos fondos.
Aparte de esto, DSI también tiene prohibido transferir, disolver o reducir el valor de la propiedad sin la aprobación del OJK; está prohibido cambiar la composición de los directores, comisionados, el Consejo de Supervisión de la Sharia y los accionistas; y debe ser cooperativo, proporcionar un centro de contacto y responder a las quejas de los prestamistas.
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“También facilitamos reuniones entre los prestamistas y DSI, el 28 de octubre, 18 de noviembre, 29 de noviembre, 3 de diciembre y finalmente el 30 de diciembre, para reunir a las partes con respecto a las quejas de los consumidores”, dijo Agusman.
