miércoles 29 de octubre de 2025 – 10:14 WIB
Jacarta – PT Bank Permata Tbk, también conocido como Permata Bank, registró un beneficio neto después de impuestos de 2,9 billones de IDR, lo que representa un crecimiento del 3,5 por ciento interanual (interanual) hasta el tercer trimestre de 2025.
Lea también:
Detenido un fugitivo por corrupción crediticia ficticia en un banco estatal por valor de miles de millones de rupias, otros 2 siguen en libertad
Meliza M. Rusli, presidenta y directora de Permata Bank, añadió que el beneficio operativo antes de provisiones o el beneficio operativo antes de provisiones (PPOP) también aumentó un 4,9 por ciento (interanual) hasta los 5 billones de IDR.
“El desempeño positivo de Permata Bank durante los últimos nueve meses se ha convertido en una base importante para el viaje hacia la siguiente fase de crecimiento. Este logro refleja nuestra resiliencia y compromiso de continuar creciendo de manera saludable y sostenible”, dijo Meliza en su declaración del miércoles 29 de octubre de 2025.
Lea también:
Al ayudar al gobierno a hacer realidad la vivienda inclusiva, BJB Bank se compromete a ampliar el acceso a la financiación para viviendas individuales.
Logotipo PermataBank/Permata Banque
Añadió que su partido también sigue aplicando el principio de prudencia en la realización de actividades comerciales, especialmente en el ámbito de los préstamos, en el contexto de la dinámica económica mundial y nacional.
Lea también:
El crédito para automóvil no solo facilita los pagos
Además, se lleva a cabo sistemáticamente la optimización de la estructura del balance para mantener los niveles de liquidez en un nivel adecuado. La relación préstamo-depósito (LDR) se registró en el 80,9% en el tercer trimestre de 2025.
En septiembre de 2025, los activos totales de Permata Bank aumentaron un 5,7% (interanual) hasta 269,3 billones de IDR. Mientras tanto, el crédito distribuido a los clientes aumentó un 5,4 por ciento (interanual) hasta 158,9 billones de rupias.
Este crecimiento del crédito fue impulsado principalmente por el crecimiento del segmento corporativo, que creció un 8,2 por ciento (interanual) hasta 93,9 billones de IDR, así como el segmento comercial que creció un 10,4 por ciento (interanual) hasta 20,9 billones de IDR.
La calidad del crédito sigue siendo buena y saludable, con tasas brutas de morosidad y préstamos de alto riesgo (LAR) en 2,1 por ciento y 7,0 por ciento, respectivamente, en comparación con 2,1 por ciento y 8,0 por ciento durante el mismo período del año pasado.
Los índices de cobertura de préstamos dudosos y LAR también son adecuados para garantizar los requisitos de reserva en caso de posibles caídas del crédito de manera prudente, en niveles del 351 por ciento y 107 por ciento respectivamente. El Banco también lleva a cabo periódicamente esfuerzos de reestructuración, litigios y venta de activos para resolver préstamos problemáticos.
Por el lado de la financiación, los depósitos de los clientes aumentaron un 6,9 por ciento interanual hasta 195,9 billones de IDR, impulsados principalmente por el crecimiento de los fondos de bajo coste (CASA) en un 17,3 por ciento. Según se informa, el ratio CASA del Permata Bank aumentó hasta el 60,5 por ciento desde el 55,1 por ciento durante el mismo período del año pasado.
Página siguiente
La estructura de liquidez también se mantiene saludable, con un índice de cobertura de liquidez promedio (LCR) del 292,9 por ciento y un índice de financiación estable neta (NSFR) del 132,9 por ciento a finales de septiembre de 2025.
