Un ataque presupuestario a la desgravación fiscal de las pensiones podría reducir los ahorros en 50.000 millones de libras esterlinas, afectando a la inversión, el crecimiento y los ingresos de jubilación, advirtió el Canciller.
El análisis sugiere que recortar el alivio para los contribuyentes con tasas más altas probablemente tendría consecuencias “graves”.
Los temores de que el Partido Laborista pueda adoptar esta política han alcanzado un punto álgido, especialmente porque el ministro de Pensiones, Torsten Bell, había defendido la idea anteriormente.
Pero una investigación del administrador de patrimonio Rathbones concluyó que disuadiría a las personas de ahorrar para la jubilación, lo que provocaría una fuerte caída en las contribuciones.
Esto significaría menos capital disponible para invertir en empresas e infraestructura del Reino Unido, así como menores ingresos de jubilación para millones de personas.
Oliver Jones, jefe de asignación de activos y autor del informe, dijo: “Las autoridades deberían considerar las consecuencias más amplias antes de realizar cambios que podrían drenar £50 mil millones del motor de inversión del Reino Unido.
“Las consecuencias a largo plazo podrían ser graves: socavar la inversión empresarial, debilitar la seguridad de la jubilación y, en última instancia, desacelerar el crecimiento económico”.
Se produce en un momento en que la canciller busca aumentar los impuestos, después de los crecientes costos de endeudamiento, el lento crecimiento y los intentos fallidos de recortar el gasto.
Un ataque presupuestario a la desgravación fiscal de las pensiones podría reducir los ahorros en £50 mil millones, afectando la inversión, el crecimiento y los ingresos de jubilación, advirtió Rachel Reeves (en la foto).
Durante meses, se ha especulado que los ahorros para la jubilación de las personas con mayores ingresos podrían ser un objetivo.
Actualmente, quienes ahorran para una pensión no pagan impuestos sobre estos ahorros. Esto se debe a que obtienen desgravación fiscal, dependiendo del tramo impositivo en el que se encuentren: 20 por ciento para los contribuyentes con tasa básica, 40 por ciento para los contribuyentes con tasa más alta que ganan más de £50,270 y 45 por ciento para aquellos con la “tasa adicional” que ganan más de £125,140.
Pero algunos, incluido Bell, apoyaron la idea de reducir estos alivios para las personas con altos ingresos. Esto podría resultar en tasas más altas y exenciones impositivas adicionales del 40 por ciento y 45 por ciento que se reemplazarían por una tasa fija del 25 por ciento.
Malvee Vaja, planificador financiero de Rathbones, dijo: “Para las personas que planean jubilarse, los cambios propuestos a la desgravación fiscal de las pensiones podrían significar una reducción significativa de los fondos de pensiones; incluso podría significar que muchos rechacen las pensiones por completo.
“Se debe alentar a la gente a ahorrar para más adelante, de modo que puedan vivir de sus propios recursos. Nuevos recortes en el alivio de los ahorros para la jubilación tendrán el resultado opuesto.
También se rumorea que Rachel Reeves está considerando reducir el umbral de retiro de suma global libre de impuestos.
Actualmente, los ahorradores pueden retirar el 25 por ciento de su pensión libre de impuestos, hasta un máximo de £268.275, a partir de los 55 años.
Algunos creen que es un objetivo tentador para una redada mientras la señora Reeves intenta tapar un agujero negro financiero estimado en £30 mil millones en el presupuesto del próximo mes.
Pero los críticos advierten que sería injusto para los ahorradores que han planificado su futuro financiero basándose en las reglas actuales.
