Digital Bank apunta a 30 millones de MIPYME que no estaban conectadas a la banca

Jueves 14 de agosto, 2025 – 20:24 Wib

Yakarta, Viva – Al ingresar al octavo aniversario de la independencia de Indonesia, el desarrollo del sector financiero nacional se siente mediante la rápida transformación de lo digital. Innovando micro, miniatura y empresas medianas (MSME) en la mejora de FinTech, los servicios bancarios digitales y la inclusión financiera se convirtieron en un incentivo importante, que se ha convertido en la columna vertebral de la economía.

Sin embargo, todavía hay suficiente brecha de acceso. Los datos de Comdigi 2025 muestran que solo 2 porcentajes de millones de 5 millones de MIPYME usan plataformas digitales, mientras que más de 5 millones de empresas no se han conectado a los servicios bancarios.

Esta situación se representa claramente a partir de la experiencia de la Sra. EFA, uno de los socios de Grabmant en Yakarta que opera el negocio de Ache Noodle Home. La historia fue proporcionada por la directora financiera de Superbanco, Melissa Hendratvati, en agosto de agosto -agosto de la cumbre de AWS Yakarta sobre la base de 2021.

“Esta información es relevante para la experiencia de la Sra. EFA, uno de los socios de Grabmant de Yakarta. Ache opera el negocio de fideos basados en la casa.

Melissa enfatizó que la EFA es uno de los pocos millones de MIPYME en Indonesia que no alcanzó todos los servicios bancarios. “Estas son una gran posibilidad que se ha perdido. Para ellos estamos haciendo superbancos, haciendo bancos con servicios digitales diseñados para el acceso financiero y el financiamiento inclusivo a través de la tecnología”.

Gracias al progreso técnico, los bancos, incluidos los servicios digitales, ahora pueden presentar varias innovaciones que facilitan el acceso a los servicios financieros a los servicios financieros. Una de ellas es la apertura de una cuenta de ahorro práctica en la plataforma utilizada diariamente.

Por ejemplo, por Superbank Superbank, OVO Sabong integra los servicios de apertura de cuentas directamente para atrapar y aplicaciones OVO. De esta manera, los usuarios no necesitan descargar aplicaciones adicionales y distribuir o distribuir fondos directos.

Se dice que este método está en línea con los principios de “clientes donde están” y más de 5 millones de clientes pudieron llegar solo un año después de la introducción de la aplicación en junio de 2021.

El flujo de efectivo también es una cuestión de preocupación. Superbank presenta una función de bolsillo, que permite a los clientes crear ocho cuentas separadas con interés de hasta un 5 por ciento por año.

Todas las transacciones se registran en tiempo real para que el monitoreo financiero sea facilitar. Evergiving con plataformas como Grab también permite distribuir fondos dos veces al día con acceso a diversas capacitación en educación financiera.

Para los requisitos de financiación, los bancos digitales proporcionan tales soluciones de préstamos de superbancos a las que se accede fácilmente sin el historial de garantía o crédito. El producto del préstamo en sí está establecido (PAS) RP 30 millones, curtón flexible, gastos administrativos gratuitos y límite de distribución más rápido de fondos, para que las MIPYME puedan obtener un capital productivo más fácil y seguro.

No solo eso, los bancos, incluidos los servicios digitales, ofrecen interés de ahorro competitivo. El SuperBank proporciona un interés del 5 por ciento por año para los ahorros originales, y el Superbank Daily ahorra un 10 por ciento para el Piggy Bank automático y un mes para comenzar un mes, con un interés del 7,5 por ciento para los productos de depósito.

Con los servicios de esta serie, se espera que los bancos digitales sean un socio estratégico para lograr la independencia financiera de las MIPYME. En el futuro, la expansión del acceso bancario y el aumento de la educación financiera será el punto principal para que más pequeñas empresas puedan convertirse en crecientes competiciones económicas digitales dinámicas.