El Banco de la Reserva ha mantenido las tasas de interés pendientes en 3.60%, dando un nuevo golpe a los australianos con hipotecas después de la inflación más cálida de lo esperado.
Los nueve miembros de la Junta Directiva votaron por unanimidad por una trampa.
Los prestatarios ahora tendrán que esperar al menos noviembre para obtener más alivio, con una obstinada inflación y un mercado laboral resistente que aumenta la posibilidad de que el RBA ya haya entregado su última caída en las tasas.
La inflación mensual aumentó al tres% en agosto, con bajas esperanzas de una caída en septiembre.
Los contadores aprobados por ANZ, el economista jefe Richard Holden, dijeron que el banco central era cauteloso porque sopesan las fuerzas opuestas en la economía, incluido un aumento en la inflación, el crecimiento económico suave y un mercado laboral sólido.
Desde febrero, el Banco de la Reserva ha reducido las tasas hipotecarias tres veces, reduciendo más de $ 270 en comparación con los reembolsos mensuales en un préstamo promedio de $ 600,000, luego de 75 puntos de base de reducción.
Para alguien con una hipoteca de $ 1 millón, el alivio es de aproximadamente $ 453 por mes.
Con los precios pendientes por el momento, el director de CanStar.com.au, Sally Tindall, dijo que los australianos tuvieron que ir por un mejor precio.
“Los prestatarios que planean modificar los ahorros deberían considerar ir a una hipoteca de tasa más baja.
Canstar.com.au enumera la tasa variable más baja para los propietarios-ocupantes con 4.99%, que está reservado para compradores de las primeras casas, sin embargo, la refinanciación puede ser elegible para tasas tan bajas como 5.08%.
“Actualmente, el propietario promedio de los ocupantes con una tasa variable se estima en 5.53%, pero hay más de 30 prestamistas en CanStar que ofrecen al menos una tasa variable bajo esta marca”.
Los mercados han reproducido considerablemente las posibilidades de reducciones de tarifas adicionales después de imprimir el índice de precios al consumidor de la semana pasada, con una caída más en este ciclo antes del anuncio de RBA.
Ivan Colhoun, economista jefe de acreedores, dijo que los nuevos descuentos eran poco probables este año.
“De hecho, si se mantienen estas tendencias, parece poco probable una nueva caída en las tasas de interés antes de Navidad”, dijo.
“Aunque las reducciones reducidas de las tasas de interés han reducido parte de la presión, el costo general de la vida y el costo de las presiones comerciales siguen siendo difíciles”.
El Banco de la Reserva mantuvo las tasas de interés pendientes al 3.60%, lo que le da a los australianos un nuevo golpe con hipotecas después de que la inflación sea más cálida de lo esperado
Pero Tim Lawless, director de investigación de la compañía de análisis de bienes raíces, dijo que era poco probable que el RBA pusiera demasiado peso en la cifra de inflación mensual volátil.
Dijo que los datos trimestrales más confiables programados para octubre serían decisivos en la reunión de noviembre.
Una lectura de inflación más suave podría abrir el camino para un alivio adicional y un ascensor de los precios de la vivienda.
“Es probable que una nueva caída en las tasas de interés brinde apoyo adicional para la demanda de vivienda de un aumento en la capacidad de endeudamiento y la facilidad de servicio, pero también por la sensación más alta de los consumidores”, dijo.
Aunque la posibilidad de una copa está fuera de la mesa por el momento, los compradores de la primera casa se beneficiarán de un impulso separado el miércoles.
El primer programa del Comprador del Comprador del Comprador del Gobierno Federal, que permite a los compradores elegibles comprar con un depósito del cinco por ciento, reducirá el tiempo para ahorrar para una casa.
En Sydney, donde el techo de propiedad del régimen se elevó a $ 1.5 millones, una pareja que ganaba ingresos disponibles combinados de $ 123,674 podría ver su calendario de ahorro de depósito de más de 10 años a menos de tres años.
Los compradores de Melbourne y Brisbane ahorrarán unos cinco años y nueve meses, mientras que los de Adélaide reducirán el obstáculo de cinco y siete meses.
Pero hay inconvenientes, dijo el Dr. Powell.
Un depósito más bajo significa más deuda en general, un mayor riesgo de capital negativo si los precios caen y la demanda adicional que podría aumentar los precios de las casas.
Eliza Owen, directora de la investigación de Ctality, dijo que el aumento en los costos de alquiler ha hecho que la dieta sea más atractiva a pesar de los riesgos.
En Sydney, el afeitado de seis años de licencia para ahorrar para un depósito ahorraría a un inquilino de $ 251,000 en alquiler a la alquiler semanal mediana de $ 801 de la ciudad.
“Incluso si un depósito más pequeño significa pagar más intereses con el tiempo, aún podría ser más barato para los inquilinos”, dijo Owen.
