El Commonwealth Bank ha descubierto lo que podría ser el mayor fraude jamás cometido contra un banco australiano después de una investigación interna sobre su cartera de préstamos hipotecarios, lo que llevó al banco a llevar el asunto a la policía.
La revisión fue motivada por el llamado escándalo Penthouse Syndicate, en el que supuestamente se defraudó a NAB alrededor de 150 millones de dólares mediante la compra de propiedades.
La policía está investigando a los empleados de la NAB acusados de facilitar préstamos inmobiliarios y comerciales en un presunto plan de blanqueo de dinero.
El Penthouse Syndicate está acusado de construir un imperio inmobiliario en Sydney por valor de decenas de millones de dólares utilizando abogados, agentes inmobiliarios y corredores hipotecarios corruptos.
En respuesta, la CBA comenzó a examinar sus propias prácticas crediticias y descubrió aproximadamente mil millones de dólares en préstamos hipotecarios que supuestamente fueron aprobados utilizando documentos fraudulentos.
Se sospecha que algunos de estos documentos han sido generados mediante inteligencia artificial.
El fraude hipotecario a menudo se origina a través de canales de corretaje y referencia, donde terceros recopilan documentos y presentan solicitudes en nombre de los prestatarios.
En algunos casos, los corredores o solicitantes deshonestos inflarían los ingresos, falsificarían los detalles del empleo o alterarían los recibos de sueldo y las declaraciones de impuestos para que los prestatarios parecieran más solventes de lo que son.
El director ejecutivo de ABC, Matt Comyn, dijo que las empresas y los empleados debían prepararse para un futuro en el que la IA desempeñaría un papel más importante.
Los delincuentes utilizan la IA para obtener de forma fraudulenta préstamos hipotecarios contra Commonwealth Bank
Debido a que los bancos procesan miles de solicitudes cada mes y dependen en gran medida de los documentos presentados electrónicamente, los documentos falsificados pueden pasar desapercibidos si los sistemas de verificación no logran detectar inconsistencias.
Una vez aprobados, los préstamos brindan acceso a fondos que de otro modo podrían haberse negado. En casos más graves, los grupos criminales pueden utilizar empresas fantasma o registros financieros falsos para obtener hipotecas legítimas y luego utilizar los reembolsos para “limpiar” los fondos ilícitos.
Luego, la propiedad puede venderse, lo que permite que el dinero procedente de actividades delictivas vuelva a entrar en el sistema financiero con apariencia legítima.
Penny Dunn, asociada de ciencias forenses y delitos financieros de PwC, dijo al Australian Financial Review que la inteligencia artificial está haciendo que la falsificación de documentos sea cada vez más sofisticada.
“Es muy difícil de ver para el ojo humano”, afirmó Dunn.
Un portavoz de la CBA dijo: “Este es un desafío que afecta a toda la industria, ya que se intentan fraudes a través de corretaje hipotecario y canales de referencia”.
Si bien la IA ayuda a los delincuentes a cometer fraude contra instituciones financieras, los bancos también la utilizan para generar más ganancias.
Esta misma semana, CBA despidió a cientos de trabajadores en Australia y lanzó una campaña de contratación en India después de registrar una ganancia de 5 mil millones de dólares.
La ABC descubrió que se habían obtenido de forma fraudulenta 1.000 millones de dólares en préstamos hipotecarios utilizando IA.
CBA despidió a cientos de trabajadores en Australia esta semana después de registrar ganancias de 5 mil millones de dólares
La Unión del Sector Financiero dijo que esto afectaría a los equipos de banca minorista, corporativa e institucional, así como a los recursos humanos, y que la mayoría de las funciones se verían afectadas por la tecnología.
La secretaria nacional del sindicato, Julia Angrisano, dijo que los 300 recortes de empleo eran “totalmente inaceptables”.
“Durante años, hemos visto a la CBA continuar recortando cientos y cientos de puestos de trabajo mientras recauda miles de millones en ganancias”, dijo.
“Hemos escuchado innumerables historias de trabajadores de ABC que fueron incluidos en la lista de despidos y abandonados a su suerte según los caprichos del banco.
“Estos son los mismos trabajadores que ayudaron a generar las enormes ganancias de CBA. Lo mínimo que puede hacer el banco es volver a capacitar y volver a capacitar a los trabajadores y ofrecerles la oportunidad de permanecer en CBA.
El banco aumentó su plantilla en la India en un 21 por ciento a 6.788 personas en el año que finalizó en junio de 2025, un aumento del 138 por ciento desde 2022.
El director ejecutivo de ABC, Matt Comyn, dijo noticias.com.au que la sociedad debe prepararse para un futuro en el que la IA desempeñe un papel más importante.
“Australia realmente necesita tener éxito en la adopción de esta tecnología y todo lo que viene después”, dijo.
“Es algo en lo que hemos estado pensando durante algún tiempo”.
Un estudio de ABC ha demostrado que los australianos sobreestiman su capacidad para detectar estafas relacionadas con la IA.
El estudio encontró que el 89% de los australianos pensaba que podían detectar un deepfake, pero cuando se les hizo la prueba, solo el 42% detectó la diferencia entre una persona real y una imagen falsa de IA, según el estudio.
